证券公司如何在财富管理转型中履行责任担当？柯兵提出三大建议

专题：金麒麟·券商财富管理创新发展论坛

　　1月16日，金麒麟·券商财富管理创新发展论坛重磅启幕！开年盛会，券业盛典，超50家券商齐聚！财富管理大时代，近百名专家学者、券业大咖共话创新业态，展望未来机遇。国信证券财富事业部副总裁、海外业务中心总经理柯兵出席会议并发表《券商在财富管理转型中的责任和使命》主题演讲。

　　柯兵表示，历史蓬勃向前，新国九条正式颁布，资本市场正持续地发生着积极的变化，引领着ETF这一低成本、高效率的投资工具蓬勃发展，到2024年三季度末，被动指数基金所持有的A股总市值首次超过了主动权益类基金，清晰地揭示了财富管理业务今后一段时间的发展趋势。

　　在此背景下，证券公司在推进财富管理转型发展的进程中，应如何积极落实责任担当，高质量地做好金融领域的“五篇大文章”呢？柯兵就此提出以下三大观点：

　　第一，下好模式创新的先手棋，坚持弘扬长钱长投的理念。在财富管理、产品设置、投资策略、客户服务等维度持续创新，架起普惠金融、养老金融、绿色金融、科技金融之间的桥梁，为实体经济注入金融活水。

　　第二，要打好服务创新的新组合拳。突出以人民为中心的价值取向，坚持投教先行，完善ETF服务生态，充分考虑投资者的认知、结构差异开展工作，特别是做好对中小投资者以及新入市投资者的教育和保护。

　　第三，用好技术创新连环招，积极拥抱前沿科技，特别是AI技术。善用先进的数字化平台及工具，将人工智能广泛地服务用于投资者教育的宣化及普及，全面提升客户的体验，做好数字金融大文章。具体来说，一是做好信创的推广；二是借助互联网私域运营的独特优势，真正服务于千人千名；三是在确保促进安全的基础上，证券公司之间也可以探索合作开发和共享智能投顾系统、风险评估模型等关键技术与算法，促进技术创新和资源共享，共同为客户提供高质量的服务支撑。